平安银行私人银行投顾服务:温暖陪伴投资者成长,共迎资本市场新机遇

来源:平安银行 2024-07-02 17:23

今年4月,国务院出台了《关于加强监管防范风险推动资本市场高质量发展的若干意见》(新“国九条”)。这是时隔10年后,国务院再次专门出台的资本市场指导性文件,涉及投资者保护、上市公司质量等9个方面,提升了公众参与资本市场的积极性。

投顾业务能够帮助投资者进行理性投资选择,随着财富管理行业进入深化转型关键时期,其价值愈发得到彰显。平安银行私人银行践行金融为民,一方面打造普惠投顾服务,将严肃的投顾教育内容趣味化、易懂化,通过渠道下沉触达全量客群,让专业的投顾课人人可享;另一方面打造“买方视角”陪伴式投顾服务,给予客户更专业的指引,提升客户获得感。

自主孵化《花老师财商课》,创新形式下沉投顾服务。

传统投资者教育偏于教条、枯燥乏味,以致投资者的参与积极性不高。近年来,财富管理行业高度重视投资者教育模式创新,例如,中国证券投资基金业协会发布指引,鼓励积极创新,搭建投教宣传多媒体矩阵。

平安银行私人银行打造专业投教栏目《花老师财商课》,联合平安集团多个子公司,以创新的投教帮助投资者提升金融素养,让投顾服务不再“高不可攀”。

在传播形式上,《花老师财商课》坚持专业不严肃,快乐学投资的理念,以短视频为载体,并采取古装穿越、情景再现等喜闻乐见的形式,将复杂的金融知识简化成易于理解、生动有趣的内容。

在节目内容上,《花老师财商课》强调场景化、案例化、专业化,通过结合具体投资场景深入解读家族传承、资产配置等投资者最为关注的话题,已累计推出超200期。主持人“花老师”作为国内首批国际金融理财师CFP、私人银行家CPB持证人,财富管理专业知识扎实、实践经验丰富,能够帮助投资者更好地了解金融市场,提升风险意识。

平安银行私人银行还于2023年底发布全新基金投教体系,携手建信基金、南方基金、博时基金等多家基金公司联合打造基金投教知识图谱,打造以“基金投资大航海”为主题的任务体系,以寓教于乐的方式引导客户体系化地学习投资知识,引导培养良好的投资习惯,提升投资体验。

坚决站位“买方视角”,陪伴式投顾回归服务本源。

我国财富管理市场持续发展,投顾业务日趋规范化,但“重投轻顾”和服务“产品化”倾向等问题依然普遍。

平安银行私人银行建立了超百人的投研投顾团队,从客户利益出发,确立买方站位和中立视角,打造陪伴式投顾服务体系,从产品导向彻底转化为客户需求导向,致力于以真正的资产配置让投顾回归“服务”本源。

投顾本质是买方中介,因此必须能真正代表投资者的利益。平安银行私人银行的资产配置方案是由总行专家团队提供,考核的标准是客户满意度,而不是产品的销售任务,从而切实保障买方站位和中立视角,保证“真”资产配置服务的落地。

面对金融市场的动荡,一些个人投资者容易“追涨杀跌”,以致无法真正享受优质理财产品带来的收益。对此,平安银行私人银行通过贯穿投前投教、投中建议、投后管理全流程,打造客户旅程化陪伴能力,传递正确的财富管理和传承理念;还邀请投顾线上云路演、直播,搭建客户和基金经理直接对话和沟通的桥梁,以更下沉的方式帮助广大客户和社会公众理解市场,陪伴穿越市场低迷期。

2023年以来,平安银行私人银行还展开了系统的客户回访工作,为公私募持仓较多的客户提供账户检视服务,让客户对市场和产品的底层资产有了进一步的理解,并与客户深入沟通需求、投资目标,共同探讨更适合的产品配置方案,不断提升客户“财富健康度”,获得了客户的广泛好评。

当前,我国个人可投资资产总规模呈现稳步增长趋势,财富管理需求旺盛,这对投顾业务与投资者教育提出了更高的要求。展望未来,平安银行私人银行将严格落实新“国九条”要求,通过打造综合化、普惠性的财富管理服务,不断提升客户体验,实现高质量发展,为客户、行业及社会创造更大价值。

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