建行汉中分行始终坚守“金融为民”的初心使命，将守护人民群众的“钱袋子”作为工作的出发点和落脚点，通过深化警银联动、强化科技赋能与精准宣教，构筑起坚实的金融安全屏障，2026年1月至今，柜面拦截各类可疑交易共10笔，涉及资金共86.4万元。凭借专业高效的突出表现，建行汉中分行屡获公安机关与监管机构认可，收到区反诈中心表扬信2封，这是对银行员工“火眼金睛”和责任担当的最高赞誉。

拦截虚假投资

2026年1月9日16时左右，某储户到分行营业部申请办卡，工作人员在业务办理中发现其办卡意图是向名为“全民保障”的APP“充值”，且交谈中屡次提及“高额回报”“重点项目”“充值解冻”等典型诈骗话术，初步判定其遭遇诈骗。面对客户的抵触情绪，工作人员耐心剖析诈骗套路。同时，为确保客户资金安全，立即启动应急预警机制，联系辖区中山街派出所出警。通过民警和工作人员的反诈知识普及和案例讲解，最终成功唤醒客户，使其卸载APP并放弃办卡储值行为。

堵截大额现金支取

2026年2月4日9时，某储户持银行卡到北环路支行办理大额取现业务，工作人员在询问资金用途时，发现其言辞闪烁，取款用途不明。通过进一步沟通，发现客户疑似遭遇电信诈骗，目前已被深度洗脑。工作人员迅速启动反诈应急预案，在稳住客户的同时寻求警方协助。辖区北关派出所接警后立即前往现场。在警银联动下，客户坦言自己接到自称是某短视频平台客服的退款电话，要求提取现金线下办理相关业务。经过不懈劝阻，客户最终认清骗局，放弃取现，避免遭受16万元的经济损失。

荣誉的取得并非偶然，而是源于建行汉中分行长期构建的坚实防线。一方面，强化“技防”与“人防”相结合。依托智能化风险监控系统，对异常开户、分散转入集中转出、高频交易等行为进行实时预警；同时，严格落实账户分类分级管理及“六查六必问”制度，在柜面转账、大额取现等关键环节严把审核关。另一方面，深化“警银联动”与宣传教育。建立线索实时互通、流程无缝衔接的协同作战机制，通过“进社区、进企业、进校园”等多维度宣教活动，揭露诈骗手法，提升全民反赌反诈意识。

下一步，建行汉中分行将继续秉持高度的社会责任感，紧盯新型违法犯罪手段的变化趋势，持续优化账户全生命周期管理，深化多方协作机制，以更精湛的业务能力、更严密的内控措施和更务实有力的行动，不断夯实反赌反诈金融防线。（宁静 王德佳）