陕西

毕业生找西安一贷款公司网贷创业 6天内7次转账被骗1.73万

来源:华商网 2020-08-02 20:11

陌生人“小赵”来电说能提供网贷1.3万元,彭先生6天内分7次转账,期间警方还来电提醒谨防电信诈骗,银行也提醒,彭先生依旧转给了对方1.73万元。

网上搜索贷款信息 结果有人主动联系

甘肃兰州的彭先生今年25岁,刚出生时因病落下三级肢体残疾,今年大学毕业后找工作四处碰壁,于是彭先生准备创业开网店。

7月初,彭先生开始在网上查找各种贷款信息,想网贷13000元作为创业资金。7月13日,一名自称是西安一小额贷款公司员工的男子小赵主动联系彭先生,称可帮彭先生办理低息小额贷款,“小赵让我加他微信,他告诉我,贷13000元分24期,月利息60元,每个月只需还600多元,如果提前还款,后面的利息就不用付了。”彭先生说,接着为了审核是否能达到放款要求,对方要走了彭先生的身份信息等,“半个小时后他告诉我审核通过,给我发来一个二维码让下载App,我在App上选择了分36期贷13000元,每月还440元。”彭先生心想,如果他3个月之后就把贷款还清,那么他就不需要再付之后33个月的利息。

从开通会员到收风控保证金 他都一一照办

7月13日上午11时许,彭先生提交了贷款申请,小赵说由于彭先生是第一次在他们平台办理业务,须开通会员才有“体验权”,推荐彭先生开通价值900元的普通会员或者1600元的高级会员,高级会员可以免息三个月,高级会员授权成功后3-5分钟放款。成功开通会员后,会员费会同彭先生的贷款一起打给彭先生。小赵随后发了“邓某宁”的私人账号称是公司财务,彭先生通过“云闪付”先转账900元,“小赵说普通会员名额已满,我又补交了700元,等于是开通了1600的高级会员。”彭先生说。

7月13日下午1时许,彭先生的贷款仍未到账。“小赵说我提交的银行卡号有误,资金被退回,让我联系客服处理。又给我推送了一个企业微信,也叫小赵,说是他经理。”彭先生说,该经理让他手写一份修改个人资料的委托书,还要按手印、附上银行卡和身份证拍照,再转账30%的“风控保证金”到邓某宁的银行卡,也就是3900元,资料更正贷款成功后便可退还保证金。因为“云闪付”每日限额5000元,加上对方拒绝微信支付宝转账,彭先生先转了3400元,4时许又手机银行转账500元。

警方来电提醒、银行提醒 还是没拦住他继续汇款

13日下午4时许,彭先生接到了当地警方的提醒电话:“警方说我的转账有点频繁,提醒我有风险,叫我赶紧找他们退款。那个小赵经理说现在就算要退款,我的信息不正确也到不了账。我有点担心,问他们公司的信息和地址,对方只发给了我西安一贷款公司营业执照。”

13日下午5时许,这位经理又给彭先生打电话称,他们公司的业务都和银行合作,还要向银行再缴纳3900元的“风控保证金”,才能更改身份信息,随后所有费用都会和贷款一同打到彭先生的卡里。彭先生表示只有3000元,经理同意彭先生只交3000元,公司暂时替他“担保”900元。这次银行卡账号的姓名是“孟某某”。

13日晚7时许,彭先生在下载的App上看到,贷款仍未通过,并显示账户被冻结,“我联系小赵经理,他让我再转10个月的本息金验证还款能力,也就是4400元,说验证成功以后马上返还。”7月14日下午,彭先生去了自己申请贷款提供的银行卡开户银行,“银行说我的账户没有风险,根本没有贷款要交钱验证还款能力的说法。我又去问了小赵经理,他说因为不是他们合作的银行,提醒我5日内验证。”

7月18日下午3时许,彭先生准备好了资金,向该经理提供的公司财务账号汇了4400元,户名是“胡某某”。彭先生转款后,遭到小赵经理“呵斥”,称彭先生操作有误,点了提现,钱已退回,“我没有点提现,只是打开了App,他说不可能,质问我要是没点那刚交的钱去哪了,所以我又给胡某某的账户打了4400元。”彭先生说,前后算下来,自己被骗走了17300元。

甘肃警方已立案调查

事发多日后,小赵和小赵经理失联,App也打不开,彭先生这才发现不对劲,便向华商报求助,记者建议其立即报警。

而记者根据彭先生提供的西安这家小额贷款公司的信息,暗访联系后发现,这家公司只答应当面审核信息后办理业务,贷款且需要有相关担保。

7月29日,彭先生收到甘肃省公安厅回执短信称,其于7月24日所报“被网络诈骗”一案,经初查确认符合立案条件,现已立案,正在开展侦查调查。

8月2日下午,记者联系兰州当地110了解相关案情,被告知须本人询问。随后彭先生称已接到警方通知,会于8月3日前往派出所查询案情进展。记者 佘欣 实习生 柳静

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